Combien de fonds devraient être détenus dans un portefeuille ? Cela dépend des besoins de chacun. Généralement, les investisseurs devraient intégrer moins de huit fonds à leur portefeuille, en fait 5 à 7 serait idéal.

Un fonds est par définition un placement diversifié, étant donné qu’il contient généralement plus de 30 titres et qu’il est présent dans plusieurs secteurs. Un portefeuille composé de trop de fonds finit tout simplement par se comporter comme un indice boursier. Dans ce cas, pourquoi payer des frais de gestion donnant accès à une gestion active ? Si vous avez choisi quelques bons produits dirigés par des gestionnaires comptant de bonnes feuilles de route, il est inutile de rajouter d’autres fonds à votre portefeuille. Il existe même des fonds pouvant constituer la totalité de l’actif d’un portefeuille. La raison ? Ces produits sont tellement bien diversifiés qu’ils n’ont pas vraiment besoin d’être complétés.

Prenons l’exemple d’un fonds équilibré inclus dans notre liste des 100 meilleurs fonds depuis 2002 : le Fidelity équilibre Canada. La répartition cible du produit est la suivante : 50 % d’actions, 40 % d’obligations canadiennes et 10 % de titres à rendement élevé. Grâce à cette répartition, les gestionnaires en place ne font aucun pari sur une catégorie en particulier, ce qui diminue le risque associé au fonds. Parmi les actions, la plus grande partie est consacrée aux titres canadiens, tandis qu’un faible pourcentage est destiné aux titres américains. Du côté des titres à revenu fixe, on retrouve des obligations gouvernementales canadiennes, des obligations de sociétés et des obligations américaines. Au total, on dénombre 85 actions et plus de 100 obligations. En présence d’une telle diversification, l’investisseur moyen pourrait bien décider de ne détenir que le Fidelity équilibré Canada, mais il y a aussi le Méritage portefeuille équilibré, C.I signature canadien équilibré, Dynamique power équilibré et plusieurs autres!