Les planificateurs financiers comme Hugo Lehoux ont du pain sur la planche. Le secteur de la finance a peu souffert de la récession sur le plan de l'emploi. Certaines professions sont même promises à un bel avenir.
Hugo Lehoux, lauréat du Prix de la Relève 2010 de la Chambre de la sécurité financière, a plus d'une corde à son arc pour offrir des services financiers complets à ses clients.
Le jeune homme, qui aura 30 ans cette année, est directeur de division au Groupe Investors. " Concrètement, je valide le travail de sept ou huit conseillers financiers, dit ce gestionnaire établi en banlieue de Québec. Je vérifie si leurs dossiers sont conformes ou si les placements qu'ils recommandent à leurs clients correspondent à leur profil d'investisseur. "
M. Lehoux s'occupe aussi de la santé financière de quelque 300 familles. " Puisque je suis à la fois représentant en assurance de personne et planificateur financier, je réponds aux besoins de mes clients en matière de placement et d'assurance ", dit cet amateur de hockey.
Lorsqu'il rencontre un client pour la première fois, Hugo Lehoux passe environ deux heures avec lui. " Je regarde l'ensemble de ses documents financiers : testament, rapports d'impôts, relevés de placement, assurances, etc. Nous établissons ensuite de trois à cinq objectifs financiers, comme rembourser des dettes, planifier la succession, protéger un patrimoine ou payer moins d'impôt. "
Par la suite, il passe de deux à trois heures à trouver quelle combinaison de placements et d'assurances est la plus optimale pour atteindre les objectifs du client. " Parfois, je constate que la structure financière de son ménage est déjà la meilleure qui soit ", reconnaît-il.
Aujourd'hui, le plus grand défi de ce gestionnaire est de passer du temps en famille au moins deux soirs par semaine, car son travail se fait surtout en soirée. Un autre défi consiste à étendre ses compétences afin d'accroître sa clientèle. " J'aimerais développer une expertise auprès des propriétaires de PME, car je m'intéresse particulièrement à la fiscalité des entreprises ", dit-il.
