" Le marathonien qui peine à avancer ne peut pas se faire injecter des stéroïdes pendant la course. Il n'y a pas de miracles. Mais un planificateur financier est là pour donner l'heure juste à son client et pour trouver des solutions. "
- Léon Lemoine
Programme d'entraînement de Léon Lemoine, planificateur financier indépendant
- Bien cerner, avec l'aide d'un professionnel, les risques liés aux marchés, à l'inflation et à la longévité.
- Revoir ses objectifs de retraite : âge de la retraite et niveau de vie.
- Planifier le décaissement de votre capital à la retraite, sinon l'impôt sera gourmand.
- Considérer les produits financiers qui peuvent compenser une perte de revenu ou de patrimoine, comme l'assurance invalidité et maladies graves, ou encore les fonds distincts avec revenu garanti.
- Si l'hypothèque est remboursée, contribuer le maximum au REER chaque année d'ici la retraite.
- Maximiser le remboursement d'impôt en privilégiant les fonds de travailleurs (Fonds de solidarité FTQ et Fondaction CSN). La contribution maximum est de 5 000 $ par an.
- Contribuer à votre REER le plus longtemps possible, et à celui de votre conjoint jusqu'à qu'il ait atteint 71 ans.
- Se donner de la flexibilité, en versant jusqu'à 5 000 $ par an dans le CELI.
