Dans un univers où la guerre des prix et la vive concurrence ont placé les courtiers à escompte à un niveau sembable, BMO Ligne d'action mise sur son service ConseilDirect pour se démarquer de ses rivales. En offrant des conseils en ligne aux investisseurs individuels, la division de courtage de la Banque de Montréal espère combler un de leurs besoins, affirme sa dirigeante Viki Lazaris, lors d'un récent passage à Montréal.
«La force de notre service, c'est qu'il s'adresse aux investisseurs qui veulent faire leurs choix eux-mêmes, mais qui gagneraient à obtenir des conseils, dit Mme Lazaris. En leur apportant de l'aide, cet outil permettra aux investisseurs de mettre de côté leurs émotions. ConseilDirect peut agir comme une sorte de copilote.»
Le besoin est réel, dit l'équipe de BMO : 68 % des Canadiens croient qu'il est important de se faire conseiller au moment de prendre des décisions de placements en ligne, selon un sondage qu'elle a commandé.
ConseilDirect est une plateforme en ligne. En remplissant un questionnaire, le client obtiendra des recommandations sur la répartition de l'actif, les actions et les fonds communs de placement. Selon son profil, le client recevra une liste des meilleures recommandations d'actions ou de fonds communs.
Les suggestions d'actions sont fournies par MarketGrader, et les suggestions de fonds communs, par la firme Lipper.
Des recommandations pour les FNB
Aucune recommandation n'est formulée pour les fonds négociés en Bourse. «C'est quelque chose que nous voulons offrir dans le futur, mais on ne sait pas encore quand nous pourrons le faire», répond Mme Lazaris.
Les clients de ConseilDirect peuvent aussi joindre des spécialistes en placement. L'équipe comprend six personnes, dont trois se trouvent dans la métropole québécoise.
Contrairement à la plupart des sites de courtage, ce ne sont pas les transactions, mais l'actif qui est facturé. Le prix d'utilisation varie de 1 % à 0,5 % de la taille du portefeuille.
