Dans la gestion d’un REER, une des stratégies fondamentales, sinon la plus fondamentale, tient au rééquilibrage systématique de ses actifs afin d’en réduire la volatilité et le risque. La plus grande vertu de cette approche est de stabiliser la performance du portefeuille. Par ailleurs, sans réaliser des miracles, elle peut également améliorer les rendements.
Règle générale, il s’agit sur une base régulière ou ponctuelle, de ramener à une répartition de départ la part des actions et des obligations. Par exemple, si vous avez choisi de réserver une part de 60 % aux actions dans un portefeuille, un marché haussier pourrait faire en sorte que la part des actions ait augmenté à 64 %. Il s’agit alors de ramener ce poids à 60 % en vendant des titres et en achetant des obligations.
Avec la collaboration de Yan Barcelo et Thomas Cottendin
