Pour bâtir le noyau des portefeuilles types qu’il offre aux clients, Patrick Ducharme, représentant en épargne collective chez De Champlain Groupe financier, utilise le Fonds Fidelity Grande Capitalisation Canada.
Ce produit vise à procurer une croissance à long terme supérieure à la moyenne en investissant dans des actions de sociétés canadiennes et internationales à moyenne et à grande capitalisations.
À l'instar du Fonds de rendement stratégique Dynamique, le Fonds Fidelity Grande Capitalisation Canada a une pondération variant de 15 à 25 % des cinq portefeuilles standard pour ses clients.
Patrick Ducharme a accru sa pondération dans ce fonds lorsque Daniel Dupont est en devenu le gestionnaire de portefeuille, l'an dernier. « On ne hait pas ça d'être représenté en tant que Québécois. Daniel Dupont a livré de bonnes performances par rapport à ses pairs. Si je peux l'encourager quelqu'un de chez nous qui se démarque... » dit-il.
Le conseiller en sécurité financière aime son approche qui vise l'achat de 20 à 40 titres de qualités : « Son premier principe est de protéger le capital. C'est rare pour un gestionnaire de croissance. Le deuxième est d'acheter d'excellentes entreprises. Le troisième est de faire preuve de patience sur le plan des prix, tant à l'achat qu'à la vente. Le quatrième est de ne pas tenter de prédire l'imprévisible ».
Patrick Ducharme apprécie également le rendement du fonds, qui, au 31 mai dernier, se chiffrait à 4,44 % sur un an et sur trois ans, de 15,44 %. Son indice de référence, composé à à 70 % de l'indice plafonné S&P/TSX 60 et à 30 % de l'indice S&P 500, affichait des rendements respectifs de -8,56 % et 6,69 %.
« Avec nos analyses, nous nous sommes aperçu que c'est un fonds qui capte 80 % de la hausse de son indice lors des marchés haussiers, et, heureusement, capte seulement que 30 % de la baisse lors des mouvements baissiers », indique Patrick Ducharme.
Composé à 50,3 % d'actions canadiennes et de 47,3 % d'actions étrangères, le fonds est concentré dans les secteurs de la consommation de base, de la consommation discrétionnaire, des produits industriels, des technologies de l'information et des services financiers. La pondération respective de ces secteurs s'établissait à 16,6 %, 14,8 %, 14,7 %, 13,4 % et 11,5 % au 31 mai.
Le fonds a un actif sous gestion de 1,342 G$ et était assorti d'un ratio des frais de gestion, pour la série B, de 2,28 % au 31 décembre dernier. « Sincèrement, le ratio frais de gestion, je ne le regarde pas. Je regarde ce que ça donne dans les poches du client. Si le rendement net pour le client bat ses pairs, ça dit tout », laisse tomber Patrick Ducharme.
Bon service
Patrick Ducharme aime également le service qu'il reçoit des représentants de Fidelity. « C'est une équipe de vente très proactive. Elle n'attend pas avant de divulguer de l'information. Elle nous envoie de l'information intéressante. Et je crois que, depuis qu'ils sont basés à Montréal, l'information est de plus grande qualité. Le service qu'on a est au-dessus de la moyenne. On m'appelle plus d'une fois par mois pour savoir si j'ai des questions ou des besoins », énumère le conseiller.
Avant d'adopter ce fonds, l'équipe de sélection de De Champlain Groupe financier, qui comprend deux clients et un gestionnaire de portefeuille externe, a évalué la profondeur et la stabilité de l'équipe de gestion, la force de la relève advenant le départ de Daniel Dupont ainsi que la qualité des fonds alternatifs au sein du même manufacturier de fonds.